AML

遵守 AML 打擊資恐,強化 KYC、交易監控及通報

因應洗錢資恐風險變化不斷,遵守洗錢防制(Anti-money laundering,AML)和打擊恐怖主義融資(Combating the Financing of Terrorism,CFT)需持續精進!2021 年國家洗錢資恐及資武擴風險評估報告後,政府依照辨識出的風險持續推動各項措施,例如:加強第三方支付服務業的監理。2024 年將有新一次的風險評估,原本已經導入系統的金融機構,或可能被納入範圍的金融新創公司,會面臨新的監理挑戰!

銀行、金融機構及金流相關產業必須透過 KYC(Know Your Customer)客戶審查流程,了解客戶的身份背景、交易行為以防範欺詐,並且監督帳戶持有人;當帳戶有可疑行為發生時,則須主動回報執法機關,以防範重大犯罪者透過各種金融犯罪獲得鉅額利潤與不法利益。

為何需要 AML 洗錢防制?

透過分散式服務設計架構能靈活地因應現今各銀行、保險、證券、金融機構及金流相關產業現況。面對不斷更新的金融犯罪方式下,協助相關產業進行預測、檢核與流程管理,並以最具成本效益的方式改善管理流程,符合內部控制程序,遵循國際反洗錢法規要求。

適用產業:銀行、保險、證券、虛擬資產、線上遊戲、電子支付、外籍移工匯兌、第三方支付服務…等產業。

ARESPFC(ARES Prevent Financial Crimes)洗錢防制系統模組

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KYC 客戶審查模組
客戶盡職調查及客戶開戶、定審與加強審查、即時風險評級框架。
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電文掃描模組
即時解析 SWIFT/RTGS 電文。
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交易訊息掃描模組
可針對不同格式訊息,透過參數方式解析掃描,提供即時監控。
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交易監控模組
依態樣設置,定期執行交易監控,保留適當軌跡,以便查核與調校。
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案件管理模組
可自定義案件流程,搭配訊息通知,提升效率且降低作業成本。

系統優勢

KYC 審查機制與即時風險框架評級
KYC(Know Your Customer)支援即時掃描並讓風險評等即時訊息通知給作業人員,使其接受或拒絕客戶交易,風險分類亦將客戶風險等級資訊同步到交易監控與行為監控模組,這些作業流程軌跡和紀錄都會留存供稽核使用。
姓名掃描配對核心
自行開發配對核心,針對不同語系選擇配對邏輯,可配合客戶需求優化。配對核心可依照客戶量橫向擴充,彈性運用系統資源。並能搭配機器學習,降低誤報率。
案件流程與案件審查
可自行定義的案件流程,搭配客戶審查、風險異動、電文訊息、交易態樣等案件特性,採用對應的審查流程,加快結案效率,節省人力成本。系統保留完整軌跡,支援稽核查核。
支援即時解析 SWIFT 電文與自定義訊息
可完整解析 SWIFT/RTGS 電文,支援最新 ISO20022 格式。亦可彈性配置解析規則,支援掃描交易訊息,減少交易風險。
金融合規功能完善
除支援整合商用名單資料庫外,也支援整合金融業與其他交易渠道, 如:第三方支付平台…等。
待辦事項
彙整待辦事項,便於使用者快速聚焦對應案件審查覆核與任務。

為什麼選 ARESPFC 系統?

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擁有開發團隊
減少導入時間
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支援不同產業規模
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彈性付費方式
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完整維護服務