因應洗錢資恐風險變化不斷,遵守洗錢防制(Anti-Money Laundering,AML)和打擊恐怖主義融資(Combating the Financing of Terrorism,CFT)需持續精進!2021 年國家洗錢資恐及資武擴風險評估報告後,政府依照辨識出的風險持續推動各項措施,例如:加強第三方支付服務業的監理。2024 年將有新一次的風險評估,原本已經導入系統的金融機構,或可能被納入範圍的金融新創公司,會面臨新的監理挑戰!
銀行、金融機構及金流相關產業必須透過 KYC(Know Your Customer)客戶審查流程,了解客戶的身份背景、交易行為以防範欺詐,並且監督帳戶持有人;當帳戶有可疑行為發生時,則須主動回報執法機關,以防範重大犯罪者透過各種金融犯罪獲得鉅額利潤與不法利益。
透過分散式服務設計架構能靈活地因應現今各銀行、保險、證券、金融機構及金流相關產業現況。面對不斷更新的金融犯罪方式下,協助相關產業進行預測、檢核與流程管理,並以最具成本效益的方式改善管理流程,符合內部控制程序,遵循國際反洗錢法規要求。
適用產業:銀行、保險、證券、虛擬資產、線上遊戲、電子支付、外籍移工匯兌、第三方支付服務…等產業。