利用 KYC 混合雲預防洗錢與金融犯罪
隨著國際反洗錢監控力道越加嚴格，全球最重要的洗錢防制國際組織之一：防制洗錢金融行動工作組織（Financial Action Task Force on Money Laundering，FATF）制定 40+9 項建議等法規作為依循。台灣雖不為 FATF 會員，但仍遵從國際架構的洗錢防治規範，要求金融機構在確認客戶身分措施、婉拒建立業務關係或交易及對客戶身分持續審查等明確規範。因此，落實 KYC（Know Your Customer；認識你的客戶）客戶審查顯得格外重要！
而現行企業與中小型金融機構多用人工逐筆進行 KYC 客戶審查，常消耗大量審核流程與時間，為人員帶來莫大壓力。透過資通電腦混合雲名單掃描系統進行 KYC 作業，以訂閱的價格無需建置即可使用，涵蓋參數閥值調整等服務，協助企業與金融機構審查客戶與風險評級，輕鬆建立反洗錢的第一層防護網。
KYC 系統提供哪些功能？
- 提供模糊比對算分規則與各欄位計分權重說明。
- 針對中文特殊處理，例如企業名稱簡稱：丹東富地貿易有限公司 vs 丹東富地公司。
- 以訂閱的價格即可使用，無需系統硬體網路建置，涵蓋名單採購與導入、維護、參數閥值調整等費用。
- 結合全球知名商業策略系統商 FICO，定期更新名單。
- 提供單一客戶、企業客戶與整批客戶名單掃描。
- 提供初步命中觀察名單（EMB、PEP）、命中名單列表及詳細資訊供判斷與參考。整批客戶更提供風險框架評級供定審管理。
誰適合使用 KYC 混合雲名單掃描系統？
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銀行業
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證券業
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保險業
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虛擬通貨業
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不動產業
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會計服務業
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科技製造業
凡應遵循洗錢防制之產業均適用
KYC 混合雲名單掃描解決方案
資通電腦 KYC 混合雲名單掃描是以 FICO Siron 系統架構為掃描引擎，提供多重比對方式，協助金融機構與一般企業針對客戶資訊進行名單比對。名單種類包含：商用名單、國際制裁名單、國內負面消息名單等，不受限於制裁名單，可強化繁簡體中文的比對方式，提供風險分類計算，也可產出報表進行案件管理。
透過簡易自動化流程和高效率系統軟體運算，有效提升作業效率、降低作業風險與 IT 軟硬體成本，協助各產業更靈活地進行客戶盡職調查、客戶往來交易、定審與加強審查，實現即時風險框架評級，掌握最新風險資訊，符合主管機關要求。
產品特色
- 採用 FICO Siron 名單掃描，且定期更新名單。
- 多重因子進行風險計算，即時風險框架評級供定審管理。
- 模糊比對提供明確的演算規則。
- 中文比對邏輯優化。
- 可擴充案件管理功能。
- 即時掃描，結果產出迅速。
- 直覺人性化介面，提供便利的使用者操作畫面與管理機制。
- 即使在平台作業每個帳戶皆獨立環境，只運用平台掃描，不留存資料。
產品效益
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降低系統建置與維護成本 -
大幅減少人力作業時間 -
精準評估與管理客戶風險 -
避免與制裁對象或有疑慮客戶往來 -
有效協助企業 KYC 程序