KYC 混合雲
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利用 KYC 混合雲預防洗錢與金融犯罪

隨國際反洗錢監控越加嚴格,全球 KYC(Know Your Customer;認識你的客戶)防制洗錢金融行動工作組織(Financial Action Task Force on Money Laundering,FATF)制定 40+9 項建議等法規作為依循。台灣雖不為 FATF 會員,但仍遵從國際架構進行反洗錢防治,要求金融機構在確認客戶身分措施、婉拒建立業務關係或交易及對客戶身分持續審查等明確規範,因此,落實 KYC 客戶審查顯得格外重要!

而現行企業與中小型金融機構多用人工逐筆進行 KYC 客戶審查,常消耗大量審核流程與時間,為人員帶來莫大壓力。透過資通電腦混合雲名單掃描系統進行 KYC 作業,以訂閱的價格無需建置即可使用,涵蓋參數閥值調整等服務,協助企業與金融機構對客戶進行審查與風險評級,輕鬆建立反洗錢的第一層防護網。

KYC 系統提供哪些功能?


評估影片
  • 提供模糊比對算分規則與各欄位計分權重說明。
  • 針對中文特殊處理,例如企業名稱簡稱:丹東富地貿易有限公司 vs 丹東富地公司。
  • 以訂閱的價格即可使用,無需系統硬體網路建置,涵蓋名單採購與導入、維護、參數閥值調整等費用。
  • 結合全球知名商業策略系統商 FICO,定期更新名單。
  • 提供單一客戶、企業客戶與整批客戶名單掃描。
  • 提供初步命中觀察名單(EMB、PEP)、命中名單列表及詳細資訊供判斷與參考。整批客戶更提供風險框架評級供定審管理。

誰適合使用 KYC 混合雲名單掃描系統?


  • 銀行業
  • 證券業
  • 保險業
  • 虛擬通貨業
  • 不動產業
  • 會計服務業
  • 科技製造業

凡應遵循洗錢防制之產業均適用

KYC 混合雲名單掃描解決方案

資通電腦 KYC 混合雲名單掃描是以 FICO Siron 系統架構為掃描引擎,提供多重比對方式,協助金融機構與一般企業針對客戶資訊進行名單比對。名單種類包含:商用名單、國際制裁名單、國內負面消息名單等,不受限於制裁名單,可強化繁簡體中文的比對方式,提供風險分類計算,也可產出報表進行案件管理。

透過簡易自動化流程和高效率系統軟體運算,有效提升作業效率、降低作業風險與 IT 軟硬體成本,協助各產業更靈活地進行客戶盡職調查、客戶往來交易、定審與加強審查,實現即時風險框架評級,掌握最新風險資訊,符合主管機關要求。

資通電腦 KYC 提供什麼服務?

  • 單一名單掃描
  • 整批掃描與風險評級
  • 掃描演算參數諮詢
  • 風險框架評分導入
  • 案件流程管理機制擴充
  • 完整教育訓練與操作文件
尋找系統建置 AML 洗錢防制解決方案 »
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產品特色


FICO KYC 特色
  • 採用 FICO Siron 名單掃描,且定期更新名單。
  • 多重因子進行風險計算,即時風險框架評級供定審管理。
  • 模糊比對提供明確的演算規則。
  • 中文比對邏輯優化。
  • 可擴充案件管理功能。
  • 即時掃描,結果產出迅速。
  • 直覺人性化介面,提供便利的使用者操作畫面與管理機制。
  • 即使在平台作業每個帳戶皆獨立環境,只運用平台掃描,不留存資料。

產品效益


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    降低系統建置與維護成本
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    大幅減少人力作業時間
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    精準評估與管理客戶風險
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    避免與制裁對象或有疑慮客戶往來
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    有效協助企業 KYC 程序