ARES Treasury System

財務交易系統


資通電腦有鑒於台灣金融市場的國際化與銀行金融商品之創新成長,自 2003 年成為台灣第一家引進上線成功前中後台一貫性(STP;Straight Through Processing)財務交易系統後,隨著國際金融市場演變與台灣金管單位的規範,提供更符合實務上需求之多樣化金融商品服務已是刻不容緩的工作。

資通電腦以超過 40 年的金融資訊系統研發經驗,創新出更符合台資金融產業當前實務需求的新一代財務交易系統,功能涵蓋國內外營業單位財務交易之匯利率,債劵與衍生性等主要基本金融商品,提供金融產業具備競爭力與事半功倍效益的絕佳選擇。

*

金融、企業會計財務交易好工具


資通財務交易系統涵蓋國內外營業單位財務交易之匯利率,債劵與衍生性等主要基本金融商品,台灣第一家貫穿金融前中後台金融作業系統。

功能架構圖


treasury structure

產品功能


  • 外匯交易

    Foreign Exchange

  • 資金借貸

    Money Market

  • 固定收益商品

    Fixed Income

  • 匯率衍生性商品

    FX Derivatives

  • 利率衍生性商品

    Interest Rate Derivatives

  • 市場風險管理 / 評價

    Market Risk Management / Pricing

  • 法規遵循

    Regulation Compliance

  • 帳務

    G/L Accounting

  • 績效管理分析

    P/L Analysis

  • TMU 與組合式商品銷售管理

產品效益


前台交易系統效益
  • 自動產製客戶確認書
  • 自動化作業降低人工拆作業風險及成本
  • 提供即時評價資訊,確保交易價格合理性
  • 配合新商品特性調校系統自動化作業規則
  • 備有風險揭露功能
  • 增強衍生性商品市場風險管理
圖型工具效益
  • 直覺式作業,從業員無需學習特別語法
  • 看圖快速了解商品
  • 加速新商品推廣(例如:結構化商品、選擇權 EKI)
  • 產生中文化文件(如:商品說明書、交易確認單據…等)
  • 商品經圖型化拆解後即試算(如:評價、風險值、敏感度)
  • 充分整合前台交易作業
  • 具有對應新商品的登錄能力
  • 自行定義到期(比價日)損益型態
  • 圖型自動紀錄拆解邏輯,無需人工拆解及匯入後台作業
中台投資組合管理效益
  • 支援多樣化衍生性金融商品
  • 使用者可自訂商品報酬型態
  • 設計模型考量波動度與多重風險因子
  • 跨商品評價模型設計
  • 從市場報價角度推估波動度微笑曲線
  • 全面性考量市場普遍使用模型
  • 評價模組無黑箱作業
  • 實際測試與使用
  • 在地化的充分支援
後台效益
  • 解決金融商品複雜問題
  • 降低評價難度
  • 降低市場資料成本
  • 解決評價頻率(月/季/年)高,人力成本高的問題
  • 不需仰賴評價團隊(包括評價工具、人力、市場資料…等)
  • 解決查核期間有限,仍需仰賴外部專家意見的困難

產品比較表


國外 國內 資通
經驗豐富 ★★★ ★★
架構成熟 ★★★ ★★
客製化能力 ★★ ★★ ★★★
價格合理 ★★ ★★★
彈性擴充 ★★★ ★★
服務滿意度 ★★ ★★★
公司穩定 ★★ ★★★

參考客戶


兆豐
台中銀行
凱基